Управление средствами пенсионных накоплений. Какое заявление выгодно: о переходе или досрочном переходе?

При управлении средствами пенсионных накоплений нужно учесть, что поданное заявление может быть рассмотрено или в следующем году или через пять лет после его подачи, в чем особенности таких заявлений?

Заявление о переходе (не досрочном) рассматривается до 1 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок с года подачи заявления. А сам перевод средств выбранному страховщику осуществляется до 31 марта года рассмотрения заявления.

Заявление о досрочном переходе рассматривается до 1 марта года, следующего за годом подачи заявления. Перевод средств осуществляется до 31 марта того же года. В этом случае средства будут переданы без инвестиционного дохода или гарантийного восполнения инвестиционного убытка (при их наличии) с даты последнего расчета гарантируемой суммы средств пенсионных накоплений. Этот вариант может быть невыгоден для гражданина.

Отличие заявления на переход через 5 лет от заявления о досрочном переходе заключается не только в сроках рассмотрения таких заявлений, сроках перехода к новому страховщику и сроках перевода средств пенсионных накоплений, но и в порядке расчета средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче новому страховщику.

Что выгодно?

Если гражданин будет осуществлять смену страховщика чаще одного раза в 5 лет, он может потерять часть инвестиционного дохода, полученного предыдущим страховщиком. Если текущий страховщик получил убытки, то в некоторых случаях при досрочном переходе средства пенсионных накоплений передаются новому страховщику без компенсации убытков. При этом, если страховщиком гражданина является Пенсионный фонд России, смену управляющей компании или инвестиционного портфеля УК можно производить ежегодно без потери инвестиционного дохода.

Это может пригодиться: Если подать заявление о переходе в 2018 году – передача средств пенсионных накоплений новому страховщику в 2023 году.

При положительном результате инвестирования новому страховщику передаются фактически сформированные средства пенсионных накоплений, включая инвестиционный доход.

При отрицательном результате инвестирования передаются фактически сформированные средства пенсионных накоплений с учетом гарантийного восполнения, т. е. инвестиционный убыток восполняется.

Будьте первым, кто оставит отзыв на статью "Управление средствами пенсионных накоплений. Какое заявление выгодно: о переходе или досрочном переходе?"

Оставьте ваш комментарий